Đầu tư là hình thức người tham gia đầu tư sử dụng nguồn vốn để mua bán các loại hình tài sản, chứng khoán. Lợi nhuận của đầu tư đến từ chênh lệch giá mua vào và bán ra. Có rất nhiều người đã thành công và kiếm bộn tiền từ các hình thức đầu tư, tuy nhiên không thể không kể đến những “nhà đầu tư” kém may mắn đã thua lỗ và thậm chí mất trắng khi tham gia đầu tư.
Việc tăng hay giảm giá của các loại hình chứng khoán, tài sản chịu ảnh hưởng bởi nhiều yếu tố như tình hình kinh tế, chính trị, lạm phát, phát triển ngành nghề, phát triển khu vực, khả năng kinh doanh của doanh nghiệp, các yếu tố mang tính kỹ thuật như cung – cầu, tâm lý nhà đầu tư. Do đó, khi tham gia đầu tư tài chính, các nhà đầu tư sẽ phải tỉnh táo và phân tích rất kỹ càng.
Dựa trên phân tích của các chuyên gia tại Gallen Capital, có thể phân loại rủi ro khi đầu tư như sau:
- Rủi ro kinh tế, xã hội
Dưới góc độ vĩ mô, tình hình kinh tế xã hội nói chung ảnh hưởng tới mọi mặt trong đời sống và thị trường tài chính, tài sản không nằm ngoài số đó. Biến động giá của các danh mục này phụ thuộc nhiều vào việc phát triển kinh tế, chính trị, chính sách của từng quốc gia và nền kinh tế. Nền kinh tế ổn định sẽ giúp lượng cung tiền vào đầu tư tăng lên và từ đó thúc đẩy tăng trưởng về mặt giá trị.
Ngược lại, với nền kinh tế – chính trị nhiều bất ổn, các kỳ vọng vào đầu tư sẽ giảm, hoặc sẽ có sự gia tăng đột biến của một loại tài sản thiết yếu từ đó tác động xấu đến nền kinh tế, giảm giá trị của các tài sản khác trên thị trường.
Một ví dụ có thể kể đến là cuộc xung đột Nga-Ukraine từ tháng 02/2022 đến nay. Cuộc xung đột giữa 2 quốc gia tưởng như không liên quan đến rất nhiều quốc gia khác trên thế giới nhưng thực tế lại đang tạo ra sức ảnh hưởng vô cùng lớn. Việc Nga thắt chặt nguồn cung khí đốt cho châu Âu, các xung đột dầu mỏ giữa Mỹ và Trung Đông đã đẩy giá xăng dầu lên cao, tăng chi phí sản xuất khiến hàng loạt nền kinh tế lao đao vì bình ổn giá xăng dầu, đảm bảo sản xuất nội địa.
Giá xăng ở Việt Nam đã tăng gần 3 lần, xét vào thời điểm tháng 05/2022 so với cùng kỳ năm ngoái.
- Rủi ro ngành
Mỗi ngành nghề có một đặc điểm riêng mà doanh nghiệp trong mỗi ngành sẽ có những bước phát triển khác nhau. Bất kỳ ngành nghề nào cũng sẽ có điểm mạnh, yếu, phù hợp và chưa phù hợp với bối cảnh phát triển hiện tại của nền kinh tế thị trường.
Khi các ngành nghề, lĩnh vực được hưởng lợi từ chính sách kinh tế, nhu cầu của khách hàng sẽ tạo ra nền tảng tốt để phát triển, từ đỏ gia tăng giá trị sản phẩm, cổ phiếu, trái phiếu. Nhưng ngược lại, khi ngành nghề gặp diễn biến xấu, thị trường cũng sẽ lao đao.
Đơn cử như với thị trường Bất động sản ở Việt Nam thời gian qua, giá cổ phiếu đã có sự suy giảm đáng kể sau khi hàng loạt “ông lớn” trong ngành bị cơ quan chức năng “sờ gáy” và dự kiến sẽ còn biến động tiếp. Còn đối với thế giới, thị trường tiền điện tử đã rơi hố khi hàng loạt quốc gia như Mỹ hay Trung Quốc thắt chặt chính sách tiền tệ và gia tăng kiểm soát đối với loại hình đầu tư này. Giá bitcoin đã đạt đỉnh hơn 100.000 USD 1 đơn vị, sau đó giảm sâu và chỉ còn khoảng hơn 22.000 USD cho 1 đơn vị tính đến hiện tại.
- Rủi ro thị trường
Thị trường đầu tư tài chính có sự tham gia của nhiều yếu tố, bao gồm cơ quan quản lý, bên cung cấp dịch vụ, nhà đầu tư.. Vì vậy mỗi thay đổi của từng nhân tố này đều có thể gây ra ảnh hưởng đến thị trường tài chính.
Yếu tố thị trường bao gồm nhiều rủi ro như rủi ro pháp lý, rủi ro thanh khoản, rủi ro về yếu tố tâm lý của nhà đầu tư. Mỗi hình thái rủi ro này đến từ những nhân tố xuất hiện trên thị trường. Nếu các cơ quan quản lý lỏng lẻo, xây dựng hệ thống luật chưa chặt chẽ sẽ làm cho những bên liên quan có cơ hội lợi dụng để làm giá, nhà đầu tư hoang mang, lượng tiền đổ vào thị trường giảm sút.
Ở góc nhìn khác, các nhà đầu tư bao gồm những tổ chức lớn đều có dao động tâm lý trên thị trường. Nếu ở trạng thái hoang mang, lo sợ thì có thể sẽ tác động không tốt lên các danh mục đầu tư trên thị trường.
Cách hạn chế rủi ro khi đầu tư cổ phiếu
- Khi nắm được các rủi ro, nhà đầu tư có thể rút ra bài học cho bản thân để tránh các tác động đó trong việc tham gia hoạt động đầu tư mua bán chứng khoán, tài sản. Điều cần làm là trang bị nền tảng kiến thức vững vàng, có cái nhìn đa chiều trong mọi tình huống.
- Nhà đầu tư luôn phải tuân thủ kỷ luật trong việc đầu tư, theo dõi sát sao diễn biến thị trường, chọn lựa các nguồn thông tin chính xác để ra quyết định.
- Nhà đầu tư nên chọn cho mình các sàn giao dịch uy tín để được cung cấp những dịch vụ tốt nhất. Ngoài ra, nhà đầu tư cũng nên bắt đầu đầu tư với số tiền nhỏ để thử sức với thị trường.
- Trong tình huống diễn biến thị trường xấu, nhà đầu tư có thể rút vốn trên thị trường và chờ các cơ hội khác đến sau.
Gallen Capital là sàn giao dịch uy tín, có trụ sở tại Paradeplatz 8, 8070 Zurich, Thuỵ Sĩ và được cấp phép bởi FCA của Vương Quốc Anh và CySEC của Síp. Các giao dịch tại Gallen Capital được thực hiện trên nền tảng công nghệ MT5, cho phép nhà đầu tư tối ưu hóa danh mục đầu tư và lợi nhuận của mình. Các chuyên gia của Gallen Capital luôn sẵn sàng đồng hành cùng nhà đầu tư trên con đường đầu tư tài chính.
Gallen Capital , hay còn được biết đến ở Châu Âu là Gallen Markets trang web www.gallenmarkets.com
