Các hình thức lừa đảo thường gặp
- Các doanh nghiệp Việt Nam sau (một vài) lần đầu giao dịch thành công với đối tác nước ngoài, đến lần giao dịch sau với số tiền lớn, đối tác đề nghị thanh toán vào tài khoản cá nhân, lấy lí do rằng tài khoản doanh nghiệp đang bị lỗi. Nếu phía doanh nghiệp Việt Nam chuyển tiền vào tài khoản này thì sẽ bị mất tiền vì phía đối tác sẽ phủ nhận việc này và cho rằng email bị hack.
- Doanh nghiệp Việt Nam giao dịch với đối tác Trung Quốc nhưng được yêu cầu chuyển tiền vào tài khoản của một công ty Hong Kong. Sau khi phía Việt Nam chuyển tiền vào tài khoản chỉ định ở Hồng Kông, đối tác Trung Quốc sẽ trả lời không nhận được tiền hàng và phủ nhận từng yêu cầu thay đổi người hưởng lợi.
- Chây ỳ, trì hoãn, tiến tới quỵt luôn tiền hàng.
Nguyên nhân doanh nghiệp Việt bị lừa đảo
Qua các lí do nêu trên, ta có thể thấy doanh nghiệp Việt bị lừa đảo, chiếm đoạt tiền phần lớn do không tìm hiểu kỹ về đối tác trước khi đặt quan hệ hợp tác. Các giao dịch diễn ra từ xa qua email, điện thoại mà không gặp mặt nên không có khả năng xác thực tính hợp pháp và khả năng tài chính của đối tác. Doanh nghiệp Việt đôi khi vẫn cả tin, ngây thơ, nhận được thư chào hàng với giá hấp dẫn, có lợi là ngay lập tức lao vào liên hệ làm ăn luôn.
Nói riêng thị trường Trung Quốc, Hong Kong, là những thị trường tự do nhưng có phần lơi lỏng. Vì khu vực này có chủ trương thu hút các công ty nên việc thành lập hay giải thể công ty được tiến hành tương đối dễ dàng, dẫn đến nhà chức trách không thể quản lý hết được. Chính vì vậy nhiều công ty được thành lập chỉ để giao dịch mờ ám, và sau đó biến mất không dấu vết. Các công ty này không có trụ sở mà chỉ thuê một địa chỉ để ghi trên giấy tờ mà thôi.
Làm cách nào để tránh bị lừa đảo?
Cách tốt nhất là phải xác minh rõ ràng mình đang làm ăn với ai. Nhiều doanh nghiệp Việt do thiếu các kĩ năng về ngoại ngữ, nghiên cứu, thiếu các đầu mối tại nước ngoài để xác thực đối tác nên chỉ nhắm mắt đưa chân mà không thực sự tính đến các trường hợp xấu.
Những nhà đầu tư hoặc công ty ở nước ngoài muốn tìm kiếm đối tác ở Trung Quốc đều cần tìm đến những dịch vụ chuyên nghiệp, ví dụ như Finden China. Đây là những dịch vụ sẽ giúp bạn thẩm định một cách toàn diện một đối tác hay cá nhân ở Trung Quốc, bao gồm:
- Thẩm định hoạt động để xác nhận danh tính và tính hợp pháp của các đối tác kinh doanh.
- Thẩm định lý lịch các cá nhân đứng đầu về học vấn, lịch sử tín dụng, mối liên hệ chính trị nếu có.
- Thẩm định sức khoẻ và tính minh bạch của báo cáo tài chính.
- Kiểm tra tài liệu và đánh giá của bên thứ ba.
- Kiểm tra thực địa, bao gồm cơ sở địa lý của công ty và các hoạt động mà không thể xác minh từ xa.
Finden China là một công ty đặc biệt chuyên nghiên cứu và tạo báo cáo về các thị trường và ngành ở nước ngoài, đặc biệt là khu vực các nước nói tiếng Trung. Công ty được đăng ký tại Hong Kong và có trụ sở ở Việt Nam, cung cấp các dịch vụ thẩm định điều tra với phân tích các công ty và cá nhân Trung Quốc. Điều này sẽ giúp ích cho các cá nhân và tổ chức có ý định mở rộng đầu tư sang các kênh nước ngoài nắm được tình hình, số liệu và triển vọng của điểm đến đầu tư của mình.
Vì đã có kinh nghiệm lâu năm trong việc thu thập thông tin về thị trường Trung Quốc, Hong Kong và Đài Loan, Finden China hiểu được bản chất của các địa phương khi làm kinh doanh xuyên biên giới. Công ty sẽ giúp bạn xây dựng các chiến lược đúng đắn để thiết lập các chi nhánh mới, hợp nhất và mua lại hoặc tìm kiếm các mối quan hệ phù hợp ở thị trường điểm đến. Ngoài ra công ty cũng giúp bạn tư vấn rủi ro, điều tra về các đối tác tiềm năng nhằm giúp đưa ra các quyết định đúng đắn trong việc hợp tác.
Địa chỉ website: findenchina.com
