Cổ phiếu Mỹ & châu Âu có lẽ là một trong những sản phẩm giao dịch bất cứ nhà đầu tư nào cũng quan tâm vì tính thanh khoản cao, cùng lợi nhuận hấp dẫn. Đặc biệt, do được niêm yết trên sàn chứng khoán lớn nhất nhì thế giới như NASDAQ, NYSE, LONDON, PARIS, XETRA… nên rất giá trị, không lo cổ phiếu rác.
Tuy nhiên, tiếp cận chứng khoán Mỹ & châu Âu không phải việc dễ dàng vì chính sách phải có quốc tịch. Chính vì hiểu được điều này nên các sàn forex đã cố gắng đơn giản hoá thủ tục, đưa sản phẩm tới cho trader. Thực tế, dù có rất nhiều broker cung cấp cổ phiếu nhưng không phải sàn nào cũng đủ tin cậy để bạn giao dịch. Chính vì thế, nếu đang quan tâm tới cổ phiếu, bạn có thể cân nhắc các sàn mà vnkinhte.com liệt kê dưới đây, nhằm tìm kiếm broker phù hợp với bản thân nhất.
Tại Việt Nam có thể mua bán chứng khoán Mỹ không?
Bạn hoàn toàn mua bán cổ phiếu Mỹ nếu là công dân Mỹ, nghĩa là tuy sống ở Việt Nam nhưng có quốc tịch Mỹ, đều mua bán được cổ phiếu.
Trong trường hợp là công dân Việt Nam, bạn sẽ không thể nào làm được việc này.
Chính vì thế, để mua bán chứng khoán Mỹ, ta cần “nhờ” 1 sàn forex nào đó “mua hộ” hoặc giao dịch cổ phiếu theo hình thức CFD.
Top các sàn giao dịch cổ phiếu Mỹ tốt nhất hiện nay
eToro
Hình thức giao dịch cổ phiếu: cổ phiếu cơ sở hoặc CFD.
Nhắc tới eToro, trader nào cũng nghĩ tới 2 loại “đặc sản” có thể xem như là 2 mảng mạnh nhất, nổi tiếng nhất của sàn này, chính là cổ phiếu và copytrade.
Và tất nhiên, vì là những thế mạnh của sàn, nên eToro sẽ cung cấp những lợi thế, những điểm độc đáo, mà không phải sàn nào cũng làm được.
Ví dụ như với việc “chơi lớn” cho khách hàng có thể tham gia đầu tư vào theo cả 2 dạng giao dịch cổ phiếu cơ sở và cổ phiếu dạng CFD chẳng hạn. Hoặc thậm chí, cho dù không áp dụng đòn bẩy, nhưng trader hoàn toàn có thể mua cổ phiếu cơ sở với 1 số vốn cực kỳ thấp.
Chính vì thế, eToro đã cố gắng cải thiện và cung cấp dịch vụ sao cho đơn giản hoá nhất, để bất cứ khách hàng nào cũng có thể tiếp cận sản phẩm này. Bạn chỉ cần đăng ký 1 tài khoản là bắt đầu có thể giao dịch được rồi.
Tỷ lệ đòn bẩy tối đa cho cổ phiếu: 1:20
Vì vừa áp dụng mua theo hình thức cổ phiếu cơ sở, vừa có dạng giao dịch CFD, nên eToro vẫn cung cấp đòn bẩy cho trader. Nếu không lựa chọn đòn bẩy, giao dịch cổ phiếu đó được xem như là theo dạng “custody”. Nhưng khi kích hoạt đòn bẩy, hoặc bán khống, giao dịch sẽ trở thành giao dịch chứng khoán phái sinh.
Ngoài ra, nếu lựa chọn hình thức không đòn bẩy, bạn sẽ được hưởng lợi rất nhiều ở 2 điểm đó là không mất phí hoa hồng và phí qua đêm. Hai loại phí này ở các sàn khác đều tính theo tỷ lệ % nhà đầu tư giao dịch, nên nó thực sự là mức phí khổng lồ, nhất là khi giữ lệnh trong nhiều ngày.
Mức nạp tiền tối thiểu: 200 USD cho lần đầu giao dịch. Đây thực sự là mức nạp tiền tối thiểu vô cùng hấp dẫn.
Nhiều người khi tham gia vào hình thức mua cổ phiếu cơ sở không dùng đòn bẩy, như chúng tôi gọi là “custody”, sẽ nghĩ rằng cần phải có rất nhiều tiền mới mua được cổ phiếu. Nhưng ở eToro bạn vẫn hoàn toàn mua được với mức tối thiểu từ 50 USD trở lên.
Đúng, bạn không đọc nhầm đâu! Chỉ với 50 USD bạn hoàn toàn có thể sở hữu 1 phần giá trị cổ phiếu cơ sở! Vì eToro áp dụng hình thức cổ phiếu phân kỳ hay nói đơn giản là chia nhỏ cổ phiếu.
Ví dụ bạn chỉ muốn đầu tư 100 USD vào cổ phiếu Apple, giá trị ở thời điểm hiện tại đang là 500 USD/1 cổ phiếu. Nếu bạn chỉ đầu tư 100 USD thì bạn đang mua 20% cổ phiếu này, đến thời điểm trả cổ tức bạn sẽ nhận được 20% cổ tức tương đương.
Điều này thực sự vô cùng hấp dẫn với những ai muốn đầu tư dài hạn.
Mua để đó chờ vài năm giá lên, thì bán ra. Vì không có đòn bẩy, không mất phí hoa hồng, không phí qua đêm, bạn muốn ôm bao lâu cũng được.
Cũng chính vì có nhiều chính sách linh hoạt, tiếp cận nhiều phân khúc khách hàng khác nhau. Đồng thời, luôn nỗ lực mang các sản phẩm tưởng chừng phải cần vốn rất lớn vài trăm triệu, nhưng lại chỉ cần vài chục USD vẫn hoàn toàn mua được, đã giúp cho eToro thực sự trở thành 1 trong những sàn forex đáng để giao dịch cổ phiếu nhất hiện nay.
Tuy nhiên, chính sách này của eToro sẽ chỉ áp dụng cho 2 sàn chứng khoán tại Mỹ là NASDAQ và NYSE, cũng không áp dụng bán khống và đòn bẩy. Nếu dùng đòn bẩy, hoặc bán khống thì giao dịch sẽ tự động kích hoạt chuyển qua dạng CFD, không theo dạng “custody” nữa.
Hưởng cổ tức: Có
Phí hoa hồng: Không
Đây được xem là thế mạnh áp đảo trong việc cung cấp sản phẩm cổ phiếu của eToro. Nên nhà đầu tư hoàn toàn thoải mái trong việc “ôm” dài hạn, tới lúc nào muốn bán thì thôi. Không những vậy, trong suốt thời gian này nhà đầu tư vẫn nhận được cổ tức.
Cho nên với quá nhiều ưu thế như vậy, eToro thực sự là 1 lựa chọn tuyệt vời dành cho ai muốn giao dịch cổ phiếu Mỹ.
Phần mềm giao dịch: webtrader của eToro.
Mặc dù không cung cấp nền tảng giao dịch riêng như các sàn khác, nhưng giao diện trên website của eToro rất thân thiện, giúp trader tiếp cận một cách tốt nhất.
Số lượng cổ phiếu: +2400 mã.
Ngoài tính năng vừa kể trên, eToro cung cấp rất nhiều loại cổ phiếu đến từ các sàn chứng khoán khác nhau trên toàn thế giới.
Nếu quan tâm 1 mã nào đó, ngoài chứng khoán Mỹ, eToro sẽ trở thành điểm đến đầu tiên bạn nên nghĩ tới. Vì số lượng này sẽ được lấp đầy mỗi ngày, nên tôi tin rằng sẽ luôn tìm thấy cổ phiếu bạn muốn tại eToro.
Một điểm không thể không nói tới của eToro, đó chính là thời gian trước, eToro luôn bị phàn nàn về spread quá giãn, đặc biệt là với các cặp giao dịch tiền tệ forex.
Điều này đã khiến cho nhiều trader gần như không mặn mà với eToro ở những sản phẩm này. Tuy nhiên, trong thời gian gần đây eToro đã lắng nghe phản hồi từ khách hàng, đưa ra 1 mức spread hấp dẫn hơn. Không những vậy còn có cả 1 đội ngũ hỗ trợ dành cho trader Việt có thể giải đáp toàn bộ thắc mắc cho trader khi cần.
Nên nếu bạn thuộc style “giao dịch thập cẩm” vừa thích có copytrade (nhắc đến copytrade sẽ không thể nào không nói tới eToro,tuy nhiên trong khuôn khổ bài viết này chúng tôi sẽ không đề cập sâu hơn), vừa thích giao dịch cổ phiếu, Bitcoin, forex tất các thể loại cùng 1 lúc, thực sự eToro rất xứng đáng để bạn lựa chọn.
ICMarkets
Dựa trên kinh nghiệm giao dịch của tôi trong 1 thời gian dài, ICMarkets luôn là sàn forex không có gì đáng để phàn nàn hết, không chỉ chứng khoán mà những sản phẩm giao dịch khác của ICMarkets đều có mức phí rất hấp dẫn.
Nên, cho dù không có quá nhiều sản phẩm chứng khoán như eToro hay XTB, nhưng với việc cung cấp sản phẩm nằm trên 2 sàn đình đám nhất của Mỹ là NYSE và NASDAQ cũng đủ cho trader giao dịch và tiếp cận các cổ phiếu có giá trị nhất rồi.
Hình thức giao dịch cổ phiếu: CFD.
Vì áp dụng hình thức CFD, nên sẽ kích hoạt toàn bộ tính năng bao gồm: đòn bẩy, phí qua đêm, phí hoa hồng và tất nhiên trader sẽ được hưởng quyền lợi sell khống. Tuy nhiên, rủi ro đi kèm sẽ rất cao. Vì lẽ đó hãy cân đối tài khoản khi vào lệnh để tránh bị cháy bạn nhé.
Tỷ lệ đòn bẩy cho sản phẩm cố phiếu 1:20.
Đây gần như là mức đòn bẩy cao nhất được các sàn forex uy tín cung cấp hiện nay. Nên nếu bạn yêu thích đòn bẩy cao (dù chúng tôi thực sự không khuyến khích việc này) bạn có thể suy nghĩ tới ICMarkets.
Số lượng cổ phiếu: 120 cổ phiếu
Do chỉ cung cấp sản phẩm trực thuộc 2 sàn của Mỹ nên số lượng cổ phiếu tại ICMarkets sẽ ít ỏi và không phong phú như nhiều sàn khác.
Mức nạp tiền tối thiểu: 200 USD đây là mức nạp tiền được quy định chung tại ICMarkets. Nhưng vì mức mua tối thiểu là 1 cổ phiếu trở lên, không được bẻ nhỏ như eToro, nên sẽ phải căn cứ vào tuỳ loại cổ phiếu để bạn nạp các mức tiền khác nhau.
Hướng cổ tức: có.
Cách xem lịch trả cổ tức của ICMarkets hơi rắc rối, bạn phải truy cập vào link tại trang chủ, mới có thể kiểm tra được ngày trả cổ tức. Điều này sẽ gây bất tiện với nhiều người.
Bạn có thể xem lại bài viết hướng dẫn đầu tư cổ phiếu Mỹ, mà chúng tôi đã hướng dẫn kỹ lưỡng cách kiểm tra thông tin lịch trả cổ tức, tại đây:
Phần mềm giao dịch chứng khoán: MT5
Tất nhiên đây sẽ là phần mềm phổ biến nhất để giao dịch cổ phiếu, nên ICMarkets cung cấp MT5 cũng là điều dễ hiểu.
Phí hoa hồng: cố định 7 USD/lot.
ICMarkets có lẽ là sàn uy tín hiếm hoi áp dụng phí hoa hồng cố định cho giao dịch cổ phiếu.
Và đây cũng là mức phí cố định ICMarkets áp dụng cho hầu hết tất cả sản phẩm (riêng dầu không mất phí hoa hồng dù bạn giao dịch bất kỳ loại tài khoản nào), nếu so với nhiều sàn khác thì đây thực sự là mức phí hoa hồng quá tốt trong giao dịch cổ phiếu.
Tuy nhiên, do chỉ cung cấp sản phẩm được niêm yết tại 2 sàn là NYSE và NADAS, mặc dù xét về mặt thanh khoản, thì đây đều là sàn top hàng đầu thế giới, nhưng sẽ khiến cho nhiều người cảm thấy số lượng cổ phiếu khá ít ỏi so với nhiều sàn khác.
Gallen Capital
Một sàn forex mới tại Việt Nam nhưng có những bước đi vững chắc. Gallen Capital đang dần trở nên phổ biến hơn với những trader lâu năm cũng như người mới. Số lượng sản phẩm đồ sộ là một thế mạnh của Gallen Capital.
Hình thức giao dịch cổ phiếu: CFD.
Mặc dù áp dụng hình thức giao dịch CFD nhưng cổ phiếu giao dịch tại Gallen Capital đều hưởng cổ tức, đặc biệt với việc cung cấp rất nhiều mã sản phẩm khác nhau, khiến cho Gallen Capital dễ dàng trở thành lựa chọn của trader khi muốn tìm những mã cổ phiếu mà ít sàn cung cấp để đầu tư.
Tỷ lệ đòn bẩy cho sản phẩm cố phiếu 1:20, mức đòn bẩy giống như rất nhiều sàn khác, chính vì thế cho dù mức nạp tiền tối thiểu chỉ từ 100 USD trở lên. Đây cũng là mức tối thiểu nên có nếu muốn đầu tư nghiêm túc.
Số lượng cổ phiếu: 700+ cổ phiếu.
Gallen Capital cung cấp cổ phiếu đến từ Mỹ, Anh, Pháp, Đức, Nga. Số lượng cổ phiếu không phải là quá lớn nhưng mọi cổ phiếu quan trọng đều có mặt.
Phần mềm giao dịch chứng khoán: MT5
Tất nhiên đây sẽ là phần mềm phổ biến nhất để giao dịch cổ phiếu, nên Gallen Capital cung cấp MT5 cũng là điều dễ hiểu.
Hưởng cổ tức: có.
Hàng tháng, Gallen Capital đều có báo cáo tổng hợp gửi đến tất cả nhà đầu tư. Trong đó bao gồm thông tin về các mã cổ phiếu chia cổ tức trong tháng tiếp theo và khuyến nghị mua.
XTB
Một trong những sàn đang có bước đi rất vững chắc tại Việt Nam, với các chiến dịch marketing vô cùng chất lượng không chỉ giúp đẩy mạnh tên tuổi, mà trên thực tế những chương trình này đều cung cấp cho trader rất nhiều kiến thức. Vì lẽ đó “hữu xạ tự nhiên hương” XTB dần dần trở thành 1 trong những sàn forex được rất nhiều trader Việt biết đến hiện nay.
Hình thức giao dịch cổ phiếu: CFD.
Mặc dù áp dụng hình thức giao dịch CFD nhưng cổ phiếu giao dịch tại XTB đều hưởng cổ tức, đặc biệt với việc cung cấp rất nhiều mã sản phẩm khác nhau, khiến cho XTB dễ dàng trở thành lựa chọn của trader khi muốn tìm những mã cổ phiếu mà ít sàn cung cấp để đầu tư.
Tỷ lệ đòn bẩy cho sản phẩm cố phiếu 1:20, mức đòn bẩy giống như rất nhiều sàn khác, chính vì thế cho dù mức nạp tiền tối thiểu chỉ từ 1 USD trở lên. Tuy nhiên, để giao dịch được cổ phiếu bạn sẽ cần phải 1 số tiền lớn hơn 1 USD rất nhiều.
Số lượng cổ phiếu: 1724 cổ phiếu.
So với eToro, số lượng cổ phiếu sàn này cung cấp vô cùng lớn, trải dài trên nhiều sàn chứng khoán ở khắp các nơi trên thế giới. Vì thế ngoài cổ phiếu đến từ Mỹ, bạn cũng có thể lựa chọn cổ phiếu đến từ các quốc gia khác nhau, nếu có nhu cầu.
Phần mềm giao dịch cổ phiếu: xStation.
Xét riêng giao dịch dành cho cổ phiếu, đây có lẽ là phần mềm thân thiện, dễ sử dụng dễ xem nhất hiện nay, so với các sàn sử dụng phần mềm MT5.
Bởi XTB không chỉ cung cấp báo giá rõ ràng để trader biết cần bao tiền để mua 1 cổ phiếu, chi phí giao dịch là bao nhiêu, phí hoa hồng như thế nào, phí qua đêm… Mà XTB còn cung cấp thêm rất nhiều ứng dụng khác, tích hợp cụ thể trong phần mềm như: báo cáo, số liệu của công ty một cách cụ thể để cho nhà đầu tư tự đọc và đánh giá xem, liệu đó có phải là sản phẩm đáng mua hay không.
Các bạn có thể xem lại bài viết đánh giá về XTB của chúng tôi, có nói khá kỹ về những tính năng của xStation ngay tại đây:
Hưởng cổ tức: có.
Nhờ vào ứng dụng từ xStation, khiến cho việc kiểm tra lịch cổ tức cho bất cứ loại cổ phiếu nào đều rất dễ dàng. Chỉ cần mua trước ngày trả cổ tức 1 ngày, là sẽ nhận được cổ tức dựa trên số cổ phiếu bạn đầu tư.
Phí hoa hồng: không cố định, tính theo% tuỳ từng loại cổ phiếu.
Mặc dù dựa trên % cổ phiếu trader mua, nhưng so với nhiều sàn khác, từ spread cho đến phí swap của XTB đều khá tốt.
Đặc biệt với số lượng cổ phiếu gần 2000 mã, không chỉ bó hẹp ở thị trường Mỹ mà ở rất nhiều sàn chứng khoán khác trên toàn thế giới, nên XTB thực sự có thể trở thành sàn bạn cân nhắc để giao dịch.
XM
XM có rất nhiều cải tiến trong vấn đề tài khoản, và trong số đó tài khoản mà XM cung cấp chính là tài khoản cổ phiếu. Cũng tương tự như eToro, tài khoản cổ phiếu của XM không áp dụng đòn bẩy. Khiến cho tài khoản này sẽ hể giống với chứng khoán cơ sở nhất. Tuy nhiên, với mức nạp tiền tối thiểu khá cao từ 10.000 USD, cùng với việc giao dịch mất phí hoa hồng, nên sẽ khó lòng hấp dẫn các nhà đầu tư nhỏ lẻ, có số vốn khiêm tốn.
Chính vì thế, bạn có thể cân nhắc để lựa chọn eToro, nhờ vào chính sách phân kỳ cổ phiếu, cho phép người chơi có thể mua nhỏ cổ phiếu, tuỳ thuộc vào số tiền họ có, điều này sẽ giúp cho ai cũng có thể sở hữu cổ phiếu trong tay, giúp cho việc giao dịch sẽ chạm tới được nhiều khách hàng nhất.
Hình thức giao dịch cổ phiếu: CFD
Số lượng cổ phiếu cung cấp: 100 đây là số lượng tính riêng cho sản phẩm cố phiếu Mỹ, XM cũng cung cấp rất nhiều cổ phiếu đến từ sàn khác, nên có thể không nhiều so với XTB hay eToro nhưng cũng không quá ít như ICMarkets.
Phần mềm giao dịch: MT5
Tỷ lệ đòn bẩy cho sản phẩm cổ phiếu: không có đòn bẩy
Mức nạp tiền tối thiểu: 10.000 USD đây là tiền tối thiểu dành riêng cho tài khoản cổ phiếu, một mức nạp tiền khá lớn, không dành cho số đông nhà đầu tư hiện nay.
Hướng cổ tức: Có
Phí hoa hồng: 0,04$ cho mỗi cổ phiếu, cùng số tiền giao dịch tối thiểu là 1$ cho 1 lệnh order. Lưu ý mức phí này chỉ áp dụng cho chứng khoán Mỹ, cổ phiếu trực thuộc các sàn khác sẽ có cách tính khác.
XM cũng sẽ không thu phí qua đêm, nên bạn cũng thể hold tới lúc nào bạn muốn cũng được. Và tất nhiên có được hưởng cổ tức. Tất cả thông tin này đều được cung cấp trên trang chủ của XM nên khá dễ xem với trader. Tuy nhiên, với mức nạp tiền tối thiểu quá cao lên tới 10.000 USD sẽ khiến nhiều người e ngại, nhưng với mức phí hoa hồng dành riêng cho chứng khoán Mỹ chỉ 0.04 USD/cổ phiếu, cùng số tiền giao dịch tối thiểu cho mỗi giao dịch là 1 USD, có thể thấy mức phí của XM khá tốt.
HotForex
HotForex là sàn forex tiếp theo, tôi đánh giá vô cùng thú vị trong việc cung cấp cổ phiếu, vì đây có lẽ là sàn forex đầu tiên áp dụng cơ chế DMA cho sản phẩm cổ phiếu, được xem là 1 trong những dạng sàn forex tiên tiến nhất sau sàn ECN.
DMA được viết tắt bởi chữ Direct Market Access – tiếp cận thị trường trực tiếp. Tức lệnh của trader sẽ được đẩy thẳng vào hệ thống chung với các Nhà cung cấp thanh khoản như ở đây là 2 sàn NYSE và NASDAQ.
Với các sàn giao dịch thông thường, 1 lệnh giao dịch phải trải qua 4 khâu mới tới tay nhà cung cấp, tuy nhiên khi nhận lệnh thông qua định giá DMA, 1 lệnh sẽ chỉ trải qua 3 khâu, giúp cho lệnh gần như có độ trễ cực kỳ thấp và không bị báo giá lại.
Về định giá DMA, trong bài viết về sàn FPMarkets, tôi có nói rất kỹ lưỡng phần này, nếu bạn muốn hiểu thêm quy trình DMA như thế nào có thể tham khảo bài viết sau, để hiểu rõ hơn cơ chế “đi” lệnh của DMA, bạn nhé.
Chính vì lẽ đó, tôi thực sự đánh giá cực cao định giá DMA do HotForex cung cấp cho cổ phiếu. Và HotForex cũng đảm bảo rằng tất cả giá cả sẽ được khớp trực tiếp theo giá của thị trường, ở đây là theo sàn NYSE và NASDAQ, nên sàn sẽ không thể nào tạo “tiểu xảo” để móc túi trader.
Hình thức giao dịch cổ phiếu: CFD
Tất nhiên, bất cứ sàn forex nào cũng sẽ giao dịch theo dạng này là chủ yếu, cho nên không có gì ngạc nhiên khi HotForex cũng áp dụng CFD cho sản phẩm cổ phiếu, bởi không phải sàn nào cũng có thể “chơi lớn” được như eToro.
Tỷ lệ đòn bẩy cho sản phẩm cố phiếu 1:5 thấp so với mặt bằng chung các sàn forex mà tôi vừa kể trên.
Phần mềm sử dụng: MT5
Hướng cổ tức: có
Số lượng cổ phiếu: 602 mã (tính riêng cho cổ phiếu Mỹ thuộc 2 sàn NYSE và NASDAQ) đây là số lượng cổ phiếu rất lớn, đặc biệt với việc đẩy thẳng vào thị trường nhờ vào định giá DMA, đã giúp cho HotForex thực sự có thể là sàn forex tiếp theo mà trader nghiên cứu, khi muốn chạm tới mức giá gần nhất của NYSE hay NASDAQ.
Kết luận
Trên đây là các broker được chúng tôi đánh giá là những sàn thích hợp với việc giao dịch cổ phiếu nhất hiện nay. Như có nói, mỗi sàn đều có những chính sách tiếp cận riêng, nên sẽ cung cấp các hình thức, các sản phẩm khác nhau. Nếu cảm thấy đây không phải là những sàn phù hợp nhất, bạn có thể dựa trên các tiêu chí mà chúng tôi đề cập phía trên để tìm kiếm broker khác. Ngoài ra, chúng tôi đều đánh giá những sàn này 1 cách vô cùng kỹ lưỡng, hãy tham khảo trước khi đăng ký bạn nhé. Chúc các bạn thành công!
